銀行卡境外提現年限十萬
作者:管理员    发布于:2018-01-02 00:05:35    文字:【】【】【

日均一萬  防範洗錢

    銀行卡境外提現年限十萬

    【中新社北京一日電】一月一日起,中國一項新規正式實行:個人持境內銀行卡每人每年境外提取現金不得超過等值10萬元(人民幣,下同),若超年度額度,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金;人民幣、外幣卡境外提現每卡每日額度統一為等值1萬元。

    新規每年定額十萬

    三年以來,國家外匯管理局對銀行卡在境外提取現金實施額度管理。此前,按照一五年十月一日起執行的相關規定,每卡每年累計不超過10萬元。

    “新規定把每人每年的境外提現金額定在10萬元,就是上了一個安全閥。中國反洗錢研究中心執行主任嚴立新指出,非法買賣外匯、跨境兌匯是洗錢常見伎倆,目前境外非現金支付日益普及便利,全球也在強化境外大額提現管理,個人在境外大額提現並非常態,容易涉嫌詐騙、洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。外匯局有關負責人表示,監測發現,一些個人持大量銀行卡在境外大額提取現金,遠超正常消費支付需要,涉嫌開展違法犯罪活動。

    一七年八月官方印發文件指出,反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容,是維護經濟社會安全穩定的重要保障,是擴大金融業雙向開放的重要手段。負責人稱,規範銀行卡境外大額提取現金交易,是三反的必要舉措,可進一步防範銀行卡提取現金領域的違法犯罪活動。

    出境商旅、海淘購物、留學教育等境外消費是中國人近年來掀起的一股新消費熱潮。上述負責人表示,完善銀行卡境外大額提現管理,對正常交易沒有影響。

    普通人提現無影響

    一是不影響普通人境外正常提現。據統計,一六年81%的銀行卡境外提現低於等值3萬元。此次新增每人每年等值10萬元限額,在有效抑制少數違法違規人員大額提現的同時,完全可以滿足持卡人在境外正常提現需求。若個人確有真實合規的境外大額現金使用需求,可依據《個人外匯管理辦法》及其實施細則等相關外匯管理規定辦理,如依法購匯後攜帶外幣現鈔出境。

    二是不影響個人用卡用匯的便利性。此次新規不屬於重大政策調整,不改變銀行卡外匯管理的基本框架和個人用匯政策,個人在境外正常提現和消費不受影響。三是不改變經常項目可兌換。根據國際貨幣基金組織有關規定,加強現金管理不涉及改變經常項目可兌換原則,也不屬於資本管制範疇。

    招商銀行信用卡中心總經理張東說:由於境外有較完備的用卡環境,目前信用卡的境外消費99%都是通過刷卡支付完成,祇有在一些無受理終端支付或緊急情況下才會使用信用卡取現。

    張東強調,對於超越信用卡正常消費需求的行為必須關注,讓刷卡消費回歸安全用卡、規避風險的軌道上來。

 

http://www.macaodaily.com/html/2018-01/02/content_1234262.htm

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